В соответствии с Российским стандартом небанковского проектного финансирования, все безопасные сделки между частными инвесторами и инициаторами проектов заключаются через профессиональные торговые площадки. Подробнее о Российском стандарте небанковского проектного финансирования читайте в данной статье.

     Российский рынок небанковского проектного финансирования представлен тремя основными группами участников: Частные инвесторы – Гарант – Инициаторы проектов.

     Инициатор проекта – руководитель и главное ответственное лицо за реализацию инвестиционного проекта.

     Частный инвестор – лицо, вкладывающее в проект свои личные или привлекающее сторонние денежные средства с целью получения прибыли.

     МФЦ – группа экспертов и гарантов, выступающих Гарантами сделок между Частными инвесторами и Инициаторами проектов.

      Ведущие НГО России:

1. ГК Инвест Гарант – защита инвестиций в сфере инновационный и высокотехнологичный бизнес;
2. НГО Гарант Инвест – защита инвестиций в сфере малый и средний бизнес;
3. РСНГ – защита инвестиций в сфере крупный бизнес;

     Основные функции НГО:

1. Идентификация рисков, проблем и слабых мест. Подготовка пакета ППС (помощи, поддержки и сопровождения) и договоров защиты инвестиций: страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля. Выдача паспорта объекта инвестиций

2. Размещение паспорта объекта инвестиций на Единой Гарантийной Платформе. Заинтересованный объектов инвестор рассматривает паспорт, проводит переговоры и выходит на гарантийную сделку. 

3. Ведение переговоров и сопровождение сделок. Заключение договоров: инвестиционный, учредительный, страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля. Все договора оплачивает инвестор. 

4. Предоставление сервиса инвесторам после заключения сделок. Гарантийное обслуживание объектов инвестиций на всем сроке реализации бизнеса. 

     Основные этапы сделки небанковского проектного финансирования:

1. Инициатор проекта обращается в НГО, заказывает и оплачивает паспорт объекта инвестиций. 

2. НГО распределяет риски, готовит пакет ППС, договора по защите инвестиций, выдает и размещает паспорт объекта инвестиций на ЕГП. 

3. Частный инвестор находит паспорт на ЕГП, проводит переговоры сторон, заключает и оплачивает договора: страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля инвестиций. 

4. Инвестиционная сделка регистрируется в РОСФИНМОНИТОРИНГ и результаты сделки передаются в статистические службы России.

     Основные участники и виды работ по подготовке проектов к финансированию и защите инвестиций:

• Оценочная компания проверяет и корректирует основные показатели проекта: объем инвестиций, срок окупаемости, точка безубыточности, норма доходности, прибыль инвестора и т.д.

• Юридическая организация определяет выбор места регистрации проектной компании (свободная экономическая или офшорная зона), минимизирует налогообложение и оптимизирует бизнес-процессы, готовит различные варианты входа и выхода инвестора из проекта и т.д.

• Кадровое агентство проводит кадровую аттестацию инициатора проекта, подтверждает его достаточный уровень профессиональной пригодности, формирует и утверждает необходимый состав участников проекта.

• Управляющая компания оценивает компетентность инициатора проекта, предлагает практическую помощь и поддержку предпринимателю в управлении проектом, контролирует и сопровождает проекта на всем сроке его реализации.

• Страховая компания оценивает риски проекта, разрабатывает программу страхования рисков, предоставляет защиту инвестиций в достаточном и необходимом объеме.

• Аудиторская компания оценивает благонадежность инициатора проекта, разрабатывает программу финансового контроля целевого расходования инвестиций, контролирует и сопровождает проект на всем сроке его реализации.

     По официальной статистике в период с 2017 по 2023 годы на Российском рынке небанковского проектного финансирования было совершено порядка 3500 инвестиционных сделок на общую сумму более 90 млрд. рублей. Большинство сделок были заключены через ведущие страховые, управляющие и аудиторские компании-гаранты России.